איתור חשבונות בנק לפי תעודת זהות

ישנם מקרים רבים בהם אנשים נדרשים לבצע איתור חשבונות בנק לפי תעודת זהות. חלק ממקרים אלו הם כאשר רוצים לדעת האם לנפטר קיימים חשבונות בנק לצורך בקשת דרישה משיכת אותם כספים בתור יורשים.

מקרה נוסף שבו אנשים רוצים לבצע איתור של חשבונות בנק לפי תעודת זהות הוא שמדובר על חקירה כלכלית. חקירה כלכלית היא שונה במהותה באיתור חשבונות בנק מאשר איתור חשבונות לצורך משיכת כספי ירושה.

לכבוש את הר הכסף

אם יש איזשהו הר שהייתם רוצים לכבוש, לבטח הייתם בוחרים ב"הר הכסף".

"הר הכסף 2", הוא מיזם משותף למשרד האוצר והממונה על שוק ההון, בטוח וחסכון, בבנק ישראל, שבא מתוך הצורך לאיתור בעלי חשבונות ופיקדונות, למאות אלפי חשבונות שאין בהם תנועות, וכפי שהם נקראים, חשבונות רדומים.

מתוך החשבונות הללו, עשרות אלפים הם חשבונות של נפטרים, אשר מקנים ליורשיהם אופציה נוספת של משיכת כספי ירושה. ראוי לציין, כי לא מדובר בחשבונות פעילים או כאלה שטרם הגיע זמן פירעונם, ובכל מקרה, האינפורמציה שתתקבל, תהא הבנק שבו מתנהל החשבון ותו לאו.

כל הדרכים כולן

במהלך החיים, פותחים חשבונות, חסכונות, קופות ועוד. עוזבים מקומות עבודה, מוצאים מקומות חדשים, נקלעים להזדמנויות השקעה, בקיצור, לא תמיד נמצאים עם האצבע על הדופק, ולעיתים, חומק המידע בין האצבעות.

כיום, ניתן לאתר חשבונות ביתר קלות, באמצעות מספר תעודת זהות בלבד.

"הר הכסף" כאמור, הוא רק אחת הדרכים, והוא גם מאפשר איתור ביטוחים פנסיוניים וביטוחי חיים.

דרך נוספת לאתר חשבונות, היא באמצעות נותני שירות מומחים בתחום, שמקצועיותם ובקיאותם, לא יפספסו מידע, שיכול להיות שחמק מהמידע שנמסר על ידי "הר הכסף". הדבר עשוי להיות הזדמנות משתלמת ביותר.

חוקרים פרטיים, בעלי רישיון מטעם המדינה, עוסקים באיתור חשבונות על פי תעודת זהות, כל עוד המטרה איננה פלילית, שכן העיסוק הוא בפרטי מידע פרטיים.

באופן כזה, מתבצעת בדיקה גם מול חברות הביטוח ובתי השקעות.

כיצד מאבדים כסף?

מסתבר שכסף אכן חומק בין האצבעות, וישנן סיבות מסיבות שונות שהדבר קורה.

1. החלפת מקומות עבודה, כתוצאה מכך קופות גמל ופנסיה.
2. טעויות הקלדה בפרטי ביטוח וחיסכון.
3. החלפת תוכנות ומערכות מחשוב במוסדות השונים.
4. מיזוג והחלפת בעלים של חברות ביטוח והשקעות.
5. ירושות שלא ידוע עליהן.
6. שינוי כתובת מגורים לחו"ל.
7. הפרשות שונות לקופות, קרנות וביטוחים, מבלי לדעת היכן הם מתנהלות.

בסופו של הליך האיתור, ניתן לבצע משיכת כספי ירושה, משיכת כספים לחשבונות בבעלות אישית, המשך ניהול החשבון וכו'.

דברים שכדאי לדעת

"הר הכסף" היא אופציית איתור חינמית, המפרטת רשימת גופים או מוסדות, בהן קיימים חשבונות או פוליסות, תוך פירוט סוג החשבון.

הרשימה שתתקבל, לא תכיל מידע על מספר החשבונות והפוליסות בכל סוג חשבון, אינה מפרטת יתרות כספים ומה הן הזכויות למשיכה.

כל הפרטים הללו, ימסרו אך ורק על ידי פנייה לגופים והמוסדות המדוברים.

יש לקחת בחשבון, שהמידע אינו מדויק וכי יתכן מידע שחמק מהמערכת או חשבונות שטרם הגיע מועד פירעונם. כמו כן, לא יתקבל מידע על חשבונות שבוצעה בהם פעילות בשנה האחרונה, שנפלה טעות במילוי טפסי ההצטרפות, הרשומים על פי מספר דרכון ולא תעודת זהות, שהפוליסה הינה קבוצתית,  שבעל החשבון היה פנסיונר, שנפטר למעלה מ-4 שנים.